Información sobre Procedimientos de actualización de elementos de identificación nos términos da Ley 83º/2017 - Personas colectivas o equiparadas

Ao abrigo do deber de identificación y diligencia las entidades bancarias deben, siempre que establezcan una relación de negocio (por ejemplo, la apertura de una cuenta), realizar una completa y comprobada identificación dos sus clientes, respectivos representantes y beneficiarios efectivos, teniendo en consideración los concretos riesgos en presencia.

El cumplimiento do referido deber no se agota do momento de apertura da relación de negocio, no que se refiere aos elementos identificativos y demasiado elementos dos sus clientes, respectivos representantes y beneficiarios efectivos, impendendo sobre las entidades bancarias la obligación de efectuar procedimientos de actualización, teniendo en visada la actualidad, la exactitud y la completude da información de que dispongan, o deban disponer. 

La actualización de datos de identificación y de otros elementos de información relativamente las Cuentas de Personas Colectivas y Entidades Equiparadas, destina-se ao cliente (o titular da cuenta) y se aplicable poseedores de capital o dos derechos voto de valor igual o superior la 5%, titular do órgano de administración u órgano equivalente y aún dos beneficiarios efectivos.

• Siempre que ocurran alteraciones aos datos das personas y / o entidades indicadas en “Relativamente la quien hay el deber de actualização de datos?” faz aos elementos suministrados no inicio o no decurso da relación negocial, num plazo máximo de 60 días la partir dessa alteración.
• Periódicamente, cuando recibir comunicación do Banco nesse sentido, en función da periodicidad definida faz ao perfil do cliente, siendo que el periodo de actualización no puede ser superior 5 años. Nesse sentido, es remitido pelo banco, por correspondencia digital y por correo, el pedido periódico de actualización dos datos dos clientes Personas Colectivas Entidades Equiparadas así como dos poseedores de capital o dos derechos voto de valor igual o superior la 5%, titular do órgano de administración u órgano equivalente y beneficiarios efectivos (se aplicable, 90 y 45 días antes do término da su validez, así como na fecha término da su validez, nesta última comunicación reiterando las consecuencias da su no actualización, indicando expresamente cuáles los datos / documentos que deberá actualizar. Adicionalmente y caso no sea concluido proceso de actualización dos datos, anualmente es remitida nueva comunicación pelo banco, solicitando su actualización.

Para la entrega da información y / o documentación solicitada nas comunicaciones acima, (actualización periódica), o por iniciativa do cliente (siempre que ocurran alteraciones aos elementos de identificación) basta ao cliente la entrega y / o confirmación dos sus datos, para BBVA, por correo electrónico o por carta, ao cuidado do su Responsable de Cliente.

Caso no sea concluido éxito el procedimiento periódico de actualización dos clientes y sus relacionados de acuerdo con la legislación y reglamentación vigente, el banco, la partir da fecha de desatualização dos datos, aplica a la medida de inhibición da contratación de nuevos productos o servicios.

Y tras 60 días de desatualização añade aún el bloqueo das operaciones el débito nas cuentas da Empresa, à excepción de pagos ao Estado y pagos debidos ao Banco.  

Sin perjuicio do supla a indicado el no cumplimiento da obligación de actualización de datos de identificación puede ser fundamento para eventual cese da relación de negocio.

Para revertir estas medidas, basta ao cliente la entrega y / o confirmación dos sus datos, a través dos medios acima mencionados