Información sobre Procedimientos de actualización de elementos de identificación nos términos da Ley 83º/2017 - Particulares

Ao abrigo do deber de identificación y diligencia las entidades bancarias deben, siempre que establezcan una relación de negocio (por ejemplo, la apertura de una cuenta), realizar una completa y comprobada identificación dos sus clientes, respectivos representantes y beneficiarios efectivos, teniendo en consideración los concretos riesgos en presencia.

El cumplimiento do referido deber no se agota do momento de apertura da relación de negocio, no que se
refiere aos elementos identificativos y demasiado elementos dos sus clientes, respectivos representantes y beneficiarios efectivos, impendendo sobre las entidades bancarias la obligación de efectuar procedimientos de actualización, teniendo en visada la actualidad, la exactitud y la completude da información de que dispongan, o deban disponer.

La actualización de datos de identificación y de otros elementos de información es relativa clientes (no caso de una cuenta, la todos los titular) y aos respectivos representantes y beneficiarios efectivos. 

• Siempre que ocurran alteraciones aos datos das personas indicadas en “Relativamente la quien hay el deber de actualización de datos?” faz aos elementos suministrados no inicio o no decurso da relación negocial, num plazo máximo de 60 días la partir dessa alteración.
• Periódicamente, cuando recibir comunicación do Banco nesse sentido, en función da periodicidad definida faz ao perfil do cliente, siendo que el periodo de actualización no puede ser superior 5 años. Nesse sentido, es remitido pelo banco, pelos medios definido pelo Cliente como forma privilegiada de contacto (correo electrónico, correspondencia digital, o, na ausencia daqueles, por correo), el pedido periódico de actualización dos sus datos, indicando expresamente cuáles los datos / documentos que deberá actualizar.

Dichos comunicaciones serán remitidas una antelación de 90 días y 45 días faz ao término da validez do plazo de actualización, siendo aún remitido SMS antes do término daquele plazo y na propia fecha do término, reiterando las consecuencias da su no actualización.

Adicionalmente y caso no sea concluido proceso de actualización dos datos, anualmente es remitida nueva comunicación pelo banco, solicitando su actualización.

Para la entrega da información y / o documentación solicitada nas comunicaciones acima (actualización periódica), o por iniciativa do cliente (siempre que ocurran alteraciones aos elementos de identificación) basta ao cliente la entrega y / o confirmación dos sus datos, a través dos siguientes - correo electrónico para su Gestor, vía correo electrónico certificado; a través do correo seguro, vía conversación, disponible su homebanking BBVA.pt; a través de llamada gravada (solamente para confirmación dos sus datos y siempre y cuando se mantengan inalterados); a través de cualquier Agencia BBVA o aún vía carta dirigida ao su Gestor.

Caso no sea concluido éxito el procedimiento periódico de actualización dos clientes y sus relacionados con la legislación y reglamentación vigente, el banco aplica a las siguientes medidas, la partir da fecha de desatualização dos elementos identificativos do (s) cliente (s):

- Inhibición da contratación de nuevos productos o servicios.

- Na renovación dos tarjetas de Débito y/o de Crédito, estos no serán enviados la morada de correspondencia, pero sí para la Agencia BBVA dos clientes.

- Tras 60 días de desatualização, no acceso ao servicio à distancia homebanking BBVA.pt y app BBVA Mobile, solo permitidas consultas.

Sin perjuicio do supla a indicado el no cumplimiento da obligación de actualización de datos de identificación puede ser fundamento para eventual cese da relación de negocio.

Para revertir estas medidas, basta ao cliente la entrega y / o confirmación dos sus datos, a través dos medios acima mencionados